HetmanInvest HETMAN INVEST
Стратегии

Safe withdrawal rate

Безопасная норма изъятия (правило 4%)

Также: safe withdrawal rate правило 4% SWR

Кратко

Доля капитала, которую можно ежегодно изымать без риска истощения портфеля. Классический ориентир — 4% (Bengen, Trinity Study).

Подробно

Safe Withdrawal Rate (SWR) — доля капитала, которую инвестор может ежегодно изымать в фазе распределения без значительного риска истощения портфеля за 30 лет. Классический результат: 4% годовых (Bengen 1994 + Trinity Study). При 4% — 75–95% сценариев исторически выдерживают 30-летний горизонт. Лежит в основе FIRE-цели: капитал = 25× годовых расходов.

Другие понятия из категории «Стратегии»:

DCADollar-Cost Averaging РебалансировкаРебалансировка портфеля ДиверсификацияДиверсификация портфеля Сложный процентСложный процент (compound interest) Tax-loss harvestingTax-loss harvesting — налоговая оптимизация через фиксацию убытков

Где встречается этот термин

Статьи на блоге, в которых Safe withdrawal rate разбирается подробнее в контексте:

Сколько инвестировать каждый месяц

Хочешь систему пассивного инвестирования с учётом польских реалий?

HetmanInvest — 6-недельная образовательная программа: от первой покупки ETF до годового плана и PIT-38. Без трейдинга, без крипты, ~1 час/мес поддержки.

Посмотреть программу

Образовательный контент. Это объяснение термина для общего понимания — не индивидуальная инвестиционная рекомендация и не doradztwo inwestycyjne (art. 76 UoOIF). Решение об использовании инструмента принимаешь самостоятельно. См. полный дисклеймер.