HetmanInvest HETMAN INVEST
Стратегии

Lump sum

Разовая инвестиция

Также: lump sum разовая инвестиция единовременная инвестиция

Кратко

Разовое инвестирование всей суммы сразу, в отличие от постепенного DCA. Статистически выигрывает в ~2/3 случаев на 10+ лет, но психологически сложнее.

Подробно

Lump sum — разовое инвестирование всей суммы сразу (премия, наследство, продажа квартиры), в противоположность Dollar-Cost Averaging (DCA — растягивание входа во времени). По исследованию Vanguard (2012), lump sum обыгрывает DCA примерно в 2/3 случаев на горизонте 10 лет, так как рынок чаще растёт. Но DCA снижает поведенческий риск «купил всё на пике» — и поэтому многие выбирают компромисс между двумя подходами.

Другие понятия из категории «Стратегии»:

DCADollar-Cost Averaging РебалансировкаРебалансировка портфеля ДиверсификацияДиверсификация портфеля Сложный процентСложный процент (compound interest) Tax-loss harvestingTax-loss harvesting — налоговая оптимизация через фиксацию убытков

Где встречается этот термин

Статьи на блоге, в которых Lump sum разбирается подробнее в контексте:

Разовая сумма vs DCA DCA — покупка по графику

Хочешь систему пассивного инвестирования с учётом польских реалий?

HetmanInvest — 6-недельная образовательная программа: от первой покупки ETF до годового плана и PIT-38. Без трейдинга, без крипты, ~1 час/мес поддержки.

Посмотреть программу

Образовательный контент. Это объяснение термина для общего понимания — не индивидуальная инвестиционная рекомендация и не doradztwo inwestycyjne (art. 76 UoOIF). Решение об использовании инструмента принимаешь самостоятельно. См. полный дисклеймер.